Kecurangan/Fraud adalah tindakan penyimpangan/perbuatan tidak jujur yang sengaja dilakukan terhadap bank dan/atau nasabah yang terjadi di lingkungan bank dan/atau menggunakan sarana bank sehingga mengakibatkan bank dan/atau nasabah menderita kerugian meliputi antara lain penipuan, tipu muslihat, mengelabuhi, pemerasan, manipulasi/pemalsuan, penyembunyian atau penghancuran dokumen/laporan atau menggunakan dokumen palsu, yang dilakukan oleh seseorang/sekelompok orang yang menimbulkan potensi kerugian ataupun kerugian nyata terhadap bank dan/atau nasabah.

Perbuatan Melanggar Peraturan Perusahaan / Hukum adalah Melakukan tindakan/perbuatan pelanggaran yang diancam sanksi menurut ketentuan hukum, Peraturan Perusahaan yang berlaku baik internal maupun eksternal, namun tidak terbatas pada tindakan kekerasan terhadap insan PT. BPR Dana Karya Nusa, pemerasan, penyalahgunaan narkoba, pelecehan seksual dan perbuatan kriminal lainnya.

Pelanggaran Terhadap Etika adalah pelanggaran terhadap norma-norma, nilai-nilai, kaidah-kaidah bagi tingkah laku insan BPR Dana Karya Nusa, baik yang tertulis maupun tidak tertulis.

Pelanggaran Kode Etik adalah pelanggaran terhadap kode etik dan pedoman perilaku yang telah ditetapkan di BPR Dana Karya Nusa, maupun Kode Etik Bankir Indonesia.

Gratifikasi adalah menerima dalam arti luas yakni meliputi pemberian uang, barang, rabat (diskon), komisi, pinjaman tanpa bunga, tiket perjalanan, fasilitas penginapan, perjalanan wisata, pengobatan cuma-cuma dan fasilitas lainnya. Gratifikasi tersebut baik yang diterima di dalam negeri maupun di luar negeri dan yang dilakukan dengan menggunakan sarana elektronik atau tanpa sarana elektronik.

Benturan Kepentingan situasi dimana terdapat konflik kepentingan seseorang yang memanfaatkan kedudukan dan wewenang yang dimilikinya (baik dengan sengaja maupun tidak sengaja) untuk kepentingan pribadi, keluarga, atau golongannya sehingga tugas yang diamanatkan tidak dapat dilaksanakan dengan obyektif dan berpotensi menimbulkan kerugian.

Keselamatan dan Kesehatan Kerja adalah suatu kondisi dalam pekerjaan yang sehat dan aman baik itu bagi pekerjaannya, perusahaan maupun bagi masyarakat dan lingkungan sekitar pabrik atau tempat kerja tersebut. Keselamatan dan kesehatan kerja juga merupakan suatu usaha untuk mencegah setiap perbuatan atau kondisi tidak selamat, yang dapat mengakibatkan kecelakaan, Perbuatan membahayakan Keselamatan Dan Kesehatan Kerja adalah perbuatan yang membuat kondisi dan situasi yang tidak sesuai dengan ketentuan keselamatan dan kesehatan kerja yang dapat merugikan bank.

Pelanggaran terhadap proses akuntansi dan laporan keuangan adalah Pelanggaran terhadap proses akuntansi dan laporan keuangan PT. BPR Dana Karya Nusa,